Menyalakan Kas & Bank dan menyiapkan akun

Kas & Bank menampilkan semua uang usaha di satu tempat: kas toko, rekening bank, dan e-wallet. Setiap akun punya saldo dan riwayat keluar-masuk. Penjualan, pengeluaran, gaji, dan pembayaran masuk otomatis ke akun yang sesuai.

Sebelum mulai

Peran: hanya pemilik yang bisa menyalakan Kas & Bank dan mengubah Pengaturan. Staf melihat akun sesuai hak aksesnya.
Paket: mulai paket Pro, juga Growth, Business, dan uji coba 14 hari. Di Gratis dan Basic, halaman menampilkan kartu kunci "… Tersedia mulai paket Pro." Di bawahnya, laporan Kas masuk & keluar tetap bisa dibuka (mulai Basic).
Perangkat: Kas & Bank dibuka di dashboard web (browser HP, tablet, atau laptop) dan butuh internet. Aplikasi Android belum punya layar Kas & Bank.
Siapkan jumlah uang tunai di toko, termasuk di laci kasir, dan saldo setiap rekening hari ini.

Menyalakan Kas & Bank

Di menu samping, buka Keuangan & laporan › Kas & Bank.
Kartu Nyalakan Kas & Bank muncul. Tanggal mulai selalu hari ini.
Hitung semua uang tunai di toko, termasuk uang di laci kasir yang sedang buka.
Di bagian Saldo awal, isi jumlah untuk setiap akun bawaan.
Ketuk Nyalakan Kas & Bank.

Hasilnya, muncul pesan "Kas & Bank sudah menyala". Tab Akun terbuka dengan saldo awal yang Anda isi. Akun bawaan yang dibuat:

Akun bawaan	Isi	Saldo awal diisi?
Kas Toko – nama outlet	Uang tunai toko di luar laci kasir, satu per outlet	Ya
Bank	Rekening utama usaha	Ya
Kas Kasir – nama outlet	Uang di laci shift yang sedang buka	Tidak, otomatis
Saldo Toko (QRIS)	Uang QRIS otomatis, bila bisnis Anda memakainya	Tidak, otomatis

Contoh: Pukul 08.00 laci kasir Outlet Dago berisi Rp500.000. Brankas toko berisi Rp3.750.000. Rekening BCA berisi Rp38.700.000. Isi Kas Toko – Dago Rp4.250.000 (Rp500.000 + Rp3.750.000) dan Bank Rp38.700.000.

Tidak ditarik mundur dan tidak bisa diulang

Transaksi sebelum tanggal mulai tidak dihitung ulang. Kas & Bank hanya bisa dinyalakan sekali per bisnis. Pastikan saldo awal sesuai uang yang benar-benar ada. Selisih sesudahnya dibereskan lewat Hitung kas dan Cocokkan saldo.

Menambah atau mengubah akun

Buka Keuangan & laporan › Kas & Bank, tab Akun.
Ketuk Tambah akun. Untuk mengubah akun yang ada, ketuk Atur akun pada akun itu.
Isi formulir, lalu ketuk Simpan.

Kolom	Isi / fungsi	Contoh	Bawaan
Jenis akun	Kas (uang tunai), Rekening bank, atau E-wallet. Menentukan cara cek saldo: Hitung kas atau Cocokkan saldo.	Rekening bank	Kas (uang tunai)
Nama akun	1–60 huruf	BCA Usaha	kosong
Outlet	Outlet pemilik akun, atau Semua outlet (tingkat usaha) untuk akun bersama	Semua outlet (tingkat usaha)	Semua outlet (tingkat usaha)
Nomor rekening / akun (opsional)	Paling banyak 40 huruf	1234567890	kosong
Kode akun (opsional)	Untuk akuntan / bagan akun nanti. Tidak memengaruhi saldo. 1–20 huruf, angka, titik, atau strip, tidak boleh sama dengan akun lain.	1-1100	kosong

Hasilnya, muncul pesan "Akun ditambahkan" atau "Akun diperbarui", dan kartu akun tampil di tab Akun.

Akun bisa diarsipkan bila saldonya Rp0 dan tidak ada transaksi yang menunggu persetujuan. Pesan sesudahnya: "Akun diarsipkan". Akun otomatis dan akun bawaan tidak bisa diarsipkan.

Mengatur ke mana uang masuk

Buka tab Pengaturan, lalu atur bagian berikut. Ketuk Simpan pengaturan setelah selesai. Pesan yang muncul: "Pengaturan Kas & Bank disimpan".

Bagian	Isi / fungsi	Contoh	Bawaan
Akun utama	Tujuan bawaan pembayaran non-tunai dan transfer, serta akun kas untuk uang tunai yang tidak terikat outlet, mis. gaji dibayar tunai	BCA Usaha	akun bawaan Bank dan Kas Toko
Ke mana uang non-tunai masuk	Satu akun per cara bayar, untuk semua outlet atau per outlet	Debit → BCA Usaha	Bawaan (bank utama)
Rekening setor bank	Uang yang kasir setor ke bank dari layar Kasir otomatis menjadi transfer dari Kas Kasir ke rekening ini	Dago → BCA Usaha	bank utama
Tarik Saldo Toko	Saat dana Saldo Toko berhasil ditarik ke rekening ini, saldo akun yang dipilih bertambah	Rekening tarik → BCA Usaha	—
Persetujuan	Batas dan jenis transaksi yang perlu disetujui. Lihat persetujuan.	Rp200.000	Rp200.000

Staf yang membuka tab ini melihat pesan "Pengaturan Kas & Bank hanya bisa diubah pemilik. Anda bisa melihatnya saja."

Membaca halaman Kas & Bank

Akun: kartu Total saldo, Masuk bulan ini, dan Keluar bulan ini, lalu kartu setiap akun dengan Saldo tercatat dan Cocok terakhir. Akun otomatis berlabel Otomatis.
Mutasi: semua uang masuk dan keluar dari semua akun yang boleh Anda lihat.
Kas masuk & keluar: laporan uang keluar-masuk laci kasir per shift, sama dengan di Pusat Laporan.
Persetujuan: transaksi yang menunggu, disetujui, atau ditolak. Ada angka jumlah yang menunggu.
Pengaturan: khusus pemilik.

Buka satu akun untuk melihat Saldo saat ini, Masuk, Keluar, Net periode, dan tabel mutasi dengan saldo berjalan. Saring dengan Semua, Penjualan, Biaya, Transfer, atau Lainnya. Ketuk Cara kerja untuk penjelasan singkat di layar.

Masalah yang sering terjadi

Muncul "Kas & Bank belum dinyalakan. Minta pemilik usaha menyalakannya dari halaman ini." → Anda staf dan pemilik belum menyalakannya. → Minta pemilik membuka Kas & Bank dan mengikuti langkah di atas.
Muncul "Peran Anda tidak membuka Kas & Bank. Minta pemilik menambah hak Keuangan atau Laporan." → Peran Anda tidak punya izin Keuangan atau Laporan. → Minta pemilik mengubah peran Anda di Staf & peran.
Muncul "Akun hanya bisa diarsipkan bila saldonya 0." → Akun masih berisi uang. → Pindahkan sisanya lewat Transfer antar akun, lalu arsipkan.
Muncul "Kode akun sudah dipakai akun lain." → Dua akun memakai kode akun yang sama. → Pakai kode lain, atau kosongkan kolomnya.
Saldo Kas Toko lebih besar dari uang nyata sejak hari pertama → Uang laci terhitung dua kali saat mengisi saldo awal, atau sebaliknya terlewat. → Lakukan Hitung kas lalu catat penyesuaian.

Pertanyaan umum

Uang apa saja yang masuk otomatis?

Penjualan tunai dan non-tunai, retur, kas masuk dan keluar di shift, setor bank, pengeluaran, gaji, pembayaran faktur penjualan dan pembelian, kasbon, DP, saldo pelanggan, kartu hadiah, jaminan galon, setoran COD, dan Saldo Toko. Anda tidak perlu mencatatnya ulang.

Kapan mutasi otomatis muncul?

Kas & Bank memperbarui mutasi setiap kali halaman dibuka (paling sering tiap 30 detik) dan secara berkala di latar belakang. Penjualan dari tablet yang offline muncul setelah tablet terkirim ke server.

Bisnis saya tidak memakai kasir. Bisakah tetap dipakai?

Bisa. Catat semua uang masuk, uang keluar, dan transfer dari Transaksi baru.

Apakah Saldo KasirXpert ikut tampil?

Tidak. Saldo KasirXpert untuk membayar langganan bukan uang usaha, jadi tidak pernah tampil di Kas & Bank.

Apa yang terjadi bila paket turun ke Basic?

Data Kas & Bank tidak hilang dan mutasi otomatis tetap dihitung. Halaman terkunci dan transaksi baru tidak bisa dicatat sampai paket Pro aktif lagi.